Nickel

Formation anti-fraude

CTMS accompagne les équipes de NICKEL

La fraude documentaire et identitaire évolue constamment. L’inventivité des fraudeurs semble sans limite, et produit quotidiennement des documents contrefaits, très complexes à détecter pour un œil non averti. La lutte contre la fraude est donc affaire d’expertise. Elle requiert des connaissances mises à jour très régulièrement. L’offre de formation de CTMS a été conçue dans ce but. Nous partageons nos connaissances avec des professionnels de tous les métiers, depuis plus de 25 ans.

En Novembre dernier, CTMS a eu le plaisir de collaborer au renforcement de l’expertise des équipes de contrôle de NICKEL, service bancaire alternatif français. Ces équipes, chargées de contrôle anti-fraude des dossiers d’entrée en relation, ont ainsi pu acquérir de nouvelles connaissances sur les points de contrôle essentiels des documents d’identité du monde entier (CNI et passeports).Cette initiative fait notamment suite à l’ouverture du service Nickel à plus de 150 nouveaux passeports, et à la volonté de Nickel de maintenir un niveau de contrôle élevé, en accord avec ses obligations réglementaires.

A la demande de NICKEL, le programme de formation a été conçu sur mesure, à partir d’un cahier des charges spécifiques permettant de répondre aux enjeux de son équipe, basée à Madagascar. Grâce à un format en visioconférence, ces professionnels ont pu acquérir un socle de connaissances théoriques accompagnées d’enseignements très pragmatiques pour déjouer la fraude documentaire et identitaire au quotidien.

Comme toutes les formations de CTMS, notre pédagogie s’est appuyée sur des cas réels, fournissant aux apprenants les clés essentielles de la reconnaissance des documents d’identité susceptibles d’avoir été manipulés par des fraudeurs (documents dématérialisés et documents originaux).

Nickel est un service bancaire alternatif français ouvert à toute personne physique, sans condition de revenus. Le service est créé en 2014 comme un service bancaire et un moyen alternatif du compte bancaire. C’est le premier compte-courant utilisant une borne d’inscription chez un buraliste qui s’enregistre avec une pièce d’identité justifiant également la nationalité du souscripteur, ainsi qu’un numéro de téléphone mobile.

Ce compte est actif immédiatement et s’ouvre en 5 minutes. À l’ouverture du compte, le client obtient un RIB et une carte bancaire MasterCard

Au 1er octobre 2020, NICKEL compte près de 1,8 million de clients actifs. Toute l’équipe de CTMS est fière d’avoir pu ainsi contribuer au succès de NICKEL

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Usurpation d’identité et fraude en entreprise

A chaque type de fraude une solution

26% des entreprises françaises ont été victimes d’une fraude avérée en 2018. Les attaques n’arrivent pas qu’aux autres et sont de plus en plus technologiques. 

L’usurpation d’identité gagne du terrain chaque année. Virtuellement, personne n’est à l’abri. Chaque année ce sont plus de 7 entreprises sur 10 qui subissent une ou plusieurs tentatives de fraude.

Bien sûr, ce ne sont plus les cambriolages avec recherche de coffre connus par nos aïeux, mais la propagation exponentielle de fraudes à distance : fraude au fournisseur (se faire passer pour un fournisseur pour demander à « son » client un changement de coordonnées bancaires), usurpation d’identité (technique privilégiée par les fraudeurs), fraude au KBis, faux client, fraude au président… Les exemples ne manquent pas, les fraudeurs sont imaginatifs et souvent, très outillés. La fraude au président touche désormais les PME et TPE, beaucoup moins bien équipées pour s’en protéger.

Malheureusement, un grand nombre d’entreprises ne mobilisent pas encore suffisamment pour s’équiper contre la fraude. Pourtant, les entreprises peuvent aujourd’hui aller plus loin dans leur démarche pour se mettre à l’abri des attaques. La réponse réside dans la mise en place de solutions en amont, pour prévenir et anticiper tout risque de fraude.

Ces solutions sont variées, et adaptées au niveau de risque auquel chaque entreprise est confrontée, pour contrer la fraude identitaire et documentaire.

  • Les solutions digitales (comme IdenTT ou Easyconform), extrêmement utiles dans les processus de KYC et d’entrée en relation client (onboarding) qui permettent de vérifier l’authenticité des pièces d’un dossier et la cohérence de tous les documents entre eux.
  • Les matériels de détection qui allient hardware et software. Ils sont conçus pour détecter de façon extrêmement simple l’authenticité d’un document (carte d’identité ou passeport par exemple). Leur utilisation est variée, et répond à de nombreux cas d’usage : en point de vente (par exemple dans une concession automobile), au comptoir d’une banque, en agence de location automobile etc.  Pour des besoins spécifiques, notre offre inclut également des détecteurs de fausse monnaie et de titre de paiement (tickets restaurant par exemple).
  • La formation des professionnels. CTMS forme très régulièrement des équipes à la détection de la fraude. Nous nous appuyions sur notre expertise pédagogique, notre savoir-faire métier de plus de 25 ans, ainsi que sur une plateforme de formation en ligne dédiée, simple d’utilisation.

À chaque fraude correspond une réponse, adaptée au cas d’usage, à la technicité requise, au niveau du risque à gérer. Nos équipes sont à votre disposition pour vous accompagner dans le choix de la meilleure réponse.

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Sécurité, identité et authentification biométrique

Quand l’état Français investit dans la biométrie avec ALICEM

La reconnaissance biométrique, outil d’authentification et de lutte contre l’usurpation d’identité gagne du terrain. L’état Français vient confirmer tout le potentiel de cette technologie dans la lutte contre la fraude à l’identité, et la simplification des parcours utilisateurs digitaux.

ALICEM l’application numérique validée le 4 novembre dernier par le Conseil d’Etat, sera en effet prochainement disponible pour tous. Cette application, développée par le Ministère de l’intérieur et l’Agence nationale des titres sécurisés (ANTS), s’inscrit dans le programme Action publique 2022 dont l’ambition est d’assurer l’accès dématérialisé à 500 services publics d’ici trois ans.

Non obligatoire, cette application a donc été pensée pour faciliter et accélérer l’identification et authentification des usagers face à une digitalisation grandissante des services. Elle rejoint le développement de la biométrie dans le KYC et l’entrée en relation clients (on-boarding) dans une multitude de cas d’usages BtoC et BtoB.

Techniquement ? L’utilisateur d’Alicem enregistre son passeport ou sa carte de séjour biométrique, sa puce est lue par le biais d’un lecteur sans contact (NFC) et la reconnaissance faciale s’effectue en comparant la photo de la pièce d’identité avec son visage. Elle permet ensuite d’établir que l’utilisateur est bien le titulaire du document d’identité. Cette technique assure la vérification de l’identité de la personne, son authentification. D’ailleurs, CTMS met en place avec IdentityX une technologie biométrique équivalente (certifiée FIDO), hyper sécurisée et fluide pour le KYC et le onboarding digital.

La reconnaissance faciale est une des étapes de la création d’un compte client. Elle permet de s’assurer que le titre (CNI par exemple) utilisé appartient bien à la personne qui crée le compte, afin de faire barrage à  l’usurpation d’identité.

Comme le souhaite l’état Français avec ALICEM,  CTMS est au cœur des enjeux de digitalisation et de sécurisation des parcours clients et utilisateurs.

Aux côtés de nos clients, nous répondons à leurs besoins en pleine croissance dans de nombreux domaines (industrie financière, santé, services BtoB, etc.). IndentitX répond aux enjeux de sécurité avec des solutions de biométrie et de reconnaissance faciale qui facilitent et sécurisent l’onboarding digital et le KYC, les paiements en ligne ou mobile (sécurisation DSP 2 et authentification forte) et permettent de lutter efficacement contre la fraude identitaire et documentaire.

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Assemblee Nationale

Rapport parlementaire contre la fraude documentaire & identitaire

55 recommandations présentées dans un rapport parlementaire

La fraude documentaire et identitaire, et ses lourdes conséquences pour tous les acteurs publics et privés, sont au Centre de l’attention des pouvoir publics. Un rapport très intéressant met en évidence 55 propositions pour éradiquer les conséquences de la fraude sociale.

Parmi celles-ci, nous retenons en particulier, l’éclairage particulier qui est mis sur la mutualisation des moyens de lutte, sur la formation professionnelle des acteurs, ou par exemple sur la création d’une agence nationale de lutte contre la fraude.

Mais nous remarquons également la mention par de rapport des meilleures expertises et des technologies les plus efficientes, comme la biométrie.

En tant qu’expert contre la fraude depuis 25 ans, nous ne pouvons que nous réjouir de cette mise en lumière de notre métier.

Nous accompagnons, en effet, au quotidien, les professionnels en renforçant les contrôles de KYC et de on boarding tout en facilitant le parcours client.

Nos solutions digitales, Easyconform et IdenTT, ainsi que notre technologie biométrique, nous permettent de répondre à chaque besoin avec la plus grande précision. Parce que nos technologies sont assez agiles, nous pouvons détecter la fraude la plus complexe, mais aussi fluidifier le parcours client pour faciliter les ventes.

La biométrie, c’est l’assurance de s’appuyer sur une technologie très simple pour l’utilisateur, hautement sécurisée, adaptée à l’authentification comme à l’identification.

Nous sommes prêts à collaborer, comme nous le faisons fréquemment, avec les responsables des institutions publiques pour contribuer à la mise en place opérationnelle de ce rapport parlementaire.

Quand la technologie avance, la fraude recule.


CAF

Formation à la fraude documentaire

La CAF décide de former ses équipes à lutter contre la fraude aux prestations sociales.

Rôle de la société dans la formation des acteurs de lutte contre la fraude + lien catalogue
La lutte repose sur l’expertise humaine. Même lorsque les professionnels s’appuient sur des solutions digitales ou matérielles.

Depuis plus de 25 ans, nos équipes forment les professionnels à lutter contre les fraudes documentaires et identitaires. Grâce à un catalogue de formation, et à une offre d’accompagnement sur mesure, nous formons les équipes de nombreuses institutions publiques et privées Françaises et étrangères (police nationale et aux frontières, gendarmerie, agents publics, salariés de banques etc.)

Nous savons, grâce au contact du terrain, que l’expertise humaine est plus qu’essentielle.

L’investissement dans la formation annoncée par la CAF rejoint cette conviction. En effet, malgré le passage au numérique des services des organismes sociaux et l’accélération de traitement digital des dossiers, la fraude sociale s’accroît en France et met en évidence de nombreux et très coûteux abus.

Pour réagir, le Directeur Général de la CAF  veut renforcer la formation de 700 contrôleurs. C’est parce que les solutions digitales et les logiciels seuls, aussi performants soient-ils, ne remplaceront jamais l’œil humain, l’expérience, la formation et l’expertise des personnes qui instruisent les dossiers de prestations sociales.

Les cas de fraudes se diversifient et s’adaptent à l’évolution des technologies. La falsification de documents prend une importance de plus en plus forte avec la dématérialisation des pièces administratives et profite aux réseaux criminels. Les machines et logiciels participent à la lutte des pouvoirs publics pour enrayer cette fraude mais l’expertise humaine et la coopération entre les agents des organismes sociaux et les services de police apporteront toujours cette touche finale qui permettra l’aboutissement des enquêtes.

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COVID 19 & CNI Française

Le confinement pendant la pandémie de COVID a eu une conséquence directe très concrète sur l’authentification des CNI Françaises. Une conséquence qu’il convient de bien connaître dans le contrôle de ces documents, au risque de considérer comme expirés des documents valides.

En effet, durant le confinement, la France entière a été contrainte de fermer l’ensemble de ses services administratifs, repoussant ainsi les démarches les plus quotidiennes, telles que le renouvellement de carte d’identité, de passeport ou un de titre de séjour. Rendez-vous en mairie annulés, même pour le retrait des documents finalisés, rendez-vous en ligne impossibles, autant de situations qui pouvaient rapidement devenir anxiogènes pour les personnes concernées.

Contrairement à toute attente, les pouvoirs publics ont accepté de rallonger les délais de validation des documents, permettant à tout un chacun de présenter parfois des documents d’identité « périmés » lors de contrôle, sans percevoir d’amende. Prolongation de durée des visas long et court séjour,  durée de validité des titres de séjour détenus par les ressortissants étrangers exceptionnellement prolongée de 3 mois.

A l’inverse, des délais d’invalidité ont été rallongés pour ces mêmes raisons : suspension de permis rallongée jusqu’à la réouverture des services administratifs concernés (pour cause d’absence de commission médicale permettant de confirmer, par un médecin agréé, l’aptitude à la conduite), décisions d’invalidation maintenues pour les soldes de points nuls… A ce jour, les services administratifs de l’Etat ont bien entendu réouvert mais rencontrent des retards important dans le traitement de tous les dossiers, de par la situation sanitaire.

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6 questions essentielles avant de choisir une solution digitale de KYC

Être sûr que votre client est bien celui qu’il prétend être … Facile ? Simple ?  Non.  

Avoir confiance et déjouer la fraude sans décourager les clients légitimes, n’est pas simple. C’est une affaire d’expertise et d’adaptation de la réponse à chaque métier, et à chaque canal de vente. 

C’est pourquoi, il peut sembler compliqué de choisir une solution de vérification d’identité et de lutte contre la fraude. Parce que le choix d’une bonne solution de KYC ou d’on-boarding a un impact direct sur l’augmentation des ventes et la satisfaction de vos clients.  

Toutes les solutions ne se valent pas. Il peut être compliqué de les distinguer. C’est pour cela que nous avons pensé vous indiquer les six questions essentielles à se poser avant d’opter pour une solution digitale de KYC.  

Question 1 –  De quels types de contrôles de vérification d’identité avez-vous besoin ? 

Chaque entreprise qui a besoin de vérifier les entités de son client est unique :

  • parce que chaque processus interne est unique (gestion des clients, offre commerciale, CRM, outils GED etc.)  
  • parce que l’entrée en relation client est gérée de façon totalement différente selon les secteurs économiques (banque, retail, commerce digital, etc.) et selon les risques spécifiques à chaque métier (risques juridiques différents, risques financiers très variés etc.) 

À partir de cela, on comprend pourquoi l’offre de solutions est elle-même très variée. Selon la nature de l’entreprise et de l’endroit où elle est située, un grand panel de contrôles et de cas de fraude peut être nécessaire à adresser, soit parce qu’ils sont obligatoires, soit parce qu’ils sont conseillés. 

Avant de choisir un fournisseur de solution digitale de KYC, il est fortement recommandé de s’assurer que la réponse proposée répond, tout simplement, à ses propres contraintes de lutte contre la fraude (notamment environnement juridique et règlementaire). C’est pour cela que, chez CTMS, toutes les solutions que nous vendons à nos clients sont le résultat d’une analyse de leur besoin et de leur environnement, pour garantir une réponse véritablement adéquate. 

Question 2 – Combien de contrôles sont réalisés sur les documents ?  

Dans la vérification identitaire ou documentaire, lors du KYC, les choses sont plutôt simples : ce n’est pas le nombre de contrôle qui compte, mais la pertinence de ces contrôles.  

Chaque document inclus dans votre processus d’entrée en relation répond à une méthodologie de contrôle différente. On ne contrôle pas une carte identité comme on contrôle un passeport ou a fortiori un Kbis. Chaque document (document d’identité, justificatifs de domicile, Kbis, feuille de paie) possède des éléments clés qu’il est indispensable de contrôler. Parce qu’ils sont la signature de chaque document (MRZ, lettres, filigrane etc.), mais aussi parce qu’ils sont les points falsifiés en priorité par les fraudeurs.  

Les oublier serait rendre le KYC totalement inefficace. Multiplier les points de contrôles sans être pertinent sur les points essentiels est inutile.  

Bien au-delà de la maîtrise des technologiques digitales, la connaissance de ces contrôles clefs requiert une véritable expertise, constamment à jour, de la fraude. Sans cette expertise les solutions de KYC sont inopérantes. C’est en ce sens que les solutions de CTMS font la véritable différence. Elles embarquent 25 ans d’expertise de la fraude identitaire et documentaire. 

Question 3 – Les contrôles proposés sont-ils unitaires ou croisés ?  

Il est rare que les dossiers de KYC de vos clients ne comportent qu’une seule pièce. La plupart des processus d’entrée en relation requièrent le contrôle d’au moins 2 documents : un justificatif d’identité et un justificatif complémentaire (domicile, revenu, etc.). La vérification de l’authenticité de chacun d’entre eux est essentielle, mais insuffisante. 

L’une des clefs de la lutte contre la fraude documentaire et identitaire réside dans le contrôle croisé des informations contenues dans chaque document (adresse, nom, etc.). C’est la garantie de détecter les erreurs entre les pièces contrôlées, avec une logique de cohérence globale du dossier Client. C’est aussi une garantie de plus pour détecter la fraude documentaire et de sécuriser vos entrées en relations.  

Dés 2016, CTMS, expert contre la fraude, incluait cette mixité de contrôles unitaires et croisés dans EasyConform. Cette technologie lui permet aujourd’hui de proposer plus de 800 contrôles sur une très large gamme de documents (JDI, JDD, factures etc. pour les dossiers de personnes physiques et morales). 

Question 4 Quels types de documents souhaitez-vous lire ? 

Un autre élément essentiel à vérifier est le type de documents qui peuvent être lus par la solution : exiger non seulement la totalité des documents d’identité du monde entier, mais aussi les autres pièces requises par votre processus d’entrée en relation.  

Il est également primordial de prendre en charge les documents dans tous les formats (PDF, image, le recto, le verso, etc.) et de choisir une solution acceptant un large panel de qualité (document original, scan, photo, photocopie etc.). 

C’est la garantie d’étendre la digitalisation de votre processus d’entrée en relation à tous les usages clients. C’est aussi la possibilité de simplifier la vie de vos équipes conformité comme celle de vos clients. 

C’est précisément pour cela que CTMS développe ses solutions digitales, notamment Easyconform, pour reconnaitre la plus grande variété de documents possible. Répondre aux contraintes de vos processus clients pour en garantir la sécurité est notre métier. 

Question 5 Comment la solution répond à mon organisation et à mes processus internes ?  

En matière de KYC, tout est question de flexibilité et d’adaptation.  Mais tout tient aussi à la capacité de vous proposer une solution digitale sans friction. Une solution qui ne perturbe pas votre environnement mais qui s’y adapte pour vous apporter encore plus de sécurité. 

C’est pourquoi il est essentiel de pouvoir adapter la solution choisie à votre métier, à votre environnement SI, à vos procédures techniques (hébergement, PCA, etc.) et à vos propres normes internes (intégration, sécurité, normes de qualité etc.).  

Lorsque vous choisissez une solution de KYC ou de on-boarding, n’oubliez donc pas de vérifier si sa conception répond à ces exigences. Une bonne solution doit  fluidifier vos processus. C’est pour cela que CTMS propose à ses clients un suivi de projet, un cahier des charges de déploiement 100% individualisé, et Easyconform, une solution modulaire et hautement paramétrable.  

Question 6 Comment les informations sensibles de mes clients sont elles protégées ?  

En matière de choix d’une solution de KYC, le respect de la vie privée et la sécurité sont des critères essentiels. Il est donc normal que vos clients soient un peu nerveux quand il s’agit de vous confier l’analyse de leurs données personnelle. Il est également tout à fait normal, que vous soyez anxieux au moment de choisir une solution digitale et les conditions dans lesquelles ces informations sont utilisés est traitées. 

C’est pourquoi Easyconform a été imaginé de façon sécurisée dès la conception, comme le prescrit le RGPD. La protection de vos données a ainsi été pensée dès la genèse de la solution. Nous mettons tout en oeuvre pour maintenir un niveau de sécurité extrêmement exigeant. Nous pouvons vous décrire en toute transparence comment vos données circulent de façon étanche et sécurisée dans notre système.  

Choisir la meilleure solution de lutte contre la fraude documentaire identitaire est un choix stratégique. Ce n’est pas un simple achat de technologie. C’est choisir une véritable expertise, humaine avant d’être digitale.

Si vous voulez comprendre comment nous avons mis 25 ans d’expertise de la lutte contre la fraude dans nos solutions, parlons-en.

Bio-news

Authentification forte et lutte contre la fraude. La biométrie rend le monde digital plus simple.

Pas un jour sans que devions accéder à un service par mot de mot de passe. L’authentification est un des sujets les plus stratégiques qui soit, pour tous les parcours clients, dans le KYC, et pour toutes les exigences de sécurisation réglementaires (DSP2 par exemple).

Les mots de passe sont un des soucis de notre quotidien, contraints que nous sommes de vérifier notre identité plusieurs fois par semaine, voire par jour.

 Ils sont surtout les cibles idéales des fraudeurs et des cybercriminels
« 23,3 millions de comptes de messagerie piratés utilisaient « 123456 » comme mot de passe ».
Ncsc Gov Uk – agence nationale de cybersécurité du Royaume-Uni (2019)

Avec l’essor des technologies digitales, et l’avènement d’internet au cours des années 2000, nous sommes tous habitués à créer et utiliser des mots de passe pour sécuriser l’accès à certains programmes, logiciels ou matériels, ou pour faire des transactions en ligne.

Aujourd’hui, plus de 20 années de pratique nous amènent à une surcharge de mots de passe, parfois un burn out de cette pratique. Nous créons et renouvelons sans cesse de nouveaux mots de passe qui doivent, pour garder leur efficacité, être de plus en plus complexes. Les chercher est une perte de temps, les perdre peut s’avérer terriblement anxiogène. Cette méthode de sécurisation devient obsolète avec la recrudescence de piratages pointus qui rendent nos efforts presque vains.

Dans le même temps, il est essentiel néanmoins de sécuriser et protéger les données personnelles des entreprises comme des employés. Sécurité mais aussi confidentialité, consentement et confiance sont des exigences à respecter.

« Le cerveau humain est incapable de mémoriser plus de deux ou trois mots de passe forts, et il aura du mal à s’en souvenir s’il ne s’en sert pas régulièrement ». Enquête Schacter – The Future of memory.

L’authentification biométrique : simplicité, sécurité. Le mot de passe c’est l’utilisateur lui-même.


Aujourd’hui la question n’est pas de savoir si on pourra ou non se passer de mot de passe, mais comment faire pour faciliter l’accès des clients sans perdre en sécurité. On ne peut continuer à créer et renouveler des mots de passe , cela complique l’entrée en relation client,  stresse et décourage, sans pour autant que les utilisateurs s’adaptent et utilisent des mots de passe plus forts.

Au-delà de l’aspect technique et des limites de sécurité des mots de passe, l’aspect psychologique est devenu un enjeu majeur pour le parcours client.


Une solution unique liée à nos identités personnelles est-elle envisageable ?
La biométrie répond parfaitement à tous ces enjeux. Empreintes digitales, reconnaissance faciale ou vocale, ces technologies sécurisent et facilitent l’accès aux comptes ou aux systèmes.

Imaginez que votre client accède à votre service sans stress, simplement en lisant une phrase, ou en prenant un selfie ? Quelques secondes suffisent, aucun effort de mémoire n’est requis, et le mot de passe est quasiment inviolable.

L’offre d’authentification de CTMS est le résultat d’un partenariat stratégique exclusif avec DAON, leader mondial de la biométrie. Grâce à une plateforme de technologie multicanal, RGPD compliant, parfaitement sécurisée et simple à intégrer dans vos solutions, nous vous donnons accès au meilleur de la technologie, quel que soit votre projet d’authentification et de mot de passe clients.

Quand la technologie avance, la fraude recule.

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Marché de la fraude : recrudescence de la vente de faux documents d’identité

Régulièrement la Police démantèle de vastes réseaux de création de fausses cartes d’identité.

Au programme, des besoins à l’étranger pour entrer en pays européens, des ateliers de fabrication artisanaux ou sophistiqués et des passeurs qui repèrent les ressemblances entre les personnes dans le besoin et la photo de la carte volée pour une meilleure efficacité et une réduction des risques.

En mai 2020 la police Française a découvert un trafic de papiers : des cartes d’identité et des passeports volés étaient envoyés en Grèce pour être réutilisés. Le réseau était spécialisé dans les cartes d’identité espagnoles, italiennes, belges et françaises ainsi que dans les permis de conduire Français. Une partie était revendue dans le quartier parisien de Barbès, entre 150 et 250 euros pièce. L’enquête a débuté à Marseille avec la découverte d’un colis contenant des documents français et étrangers, volés dans cette ville, à destination du marché Grec. Un exemple parmi de nombreux autres du marché de la fraude documentaire et de l’usurpation d’identité.

Les documents concernés par ce marché en pleine expansion ? Pièces d’identité, mais aussi permis de conduire, justificatifs de domicile, actes de naissance ou même fausses déclarations d’imposition. Un faux acte de naissance permet parfois aussi par exemple d’obtenir un document d’identité issus de l’État 6 à 8% des documents d’identité en France seraient issus de dossiers comportant de fausses pièces) et de bénéficier ainsi d’acquis sociaux, de travailler ou de vivre sur le territoire sans être inquiété.

Les faussaires ne semblent plus craindre les enquêteurs et vont parfois jusqu’à afficher leur juteux commerce sur les réseaux sociaux tels que Snapchat. La raison ? Ce commerce est certes dangereux, (jusqu’à 5 ans de prison et 75 000 € d’amende), mais beaucoup moins que pour le trafic de stupéfiants, d’où une recrudescence des réseaux de trafiquants sur l’ensemble du territoire européen.

Les documents d’identité sont cependant aujourd’hui très sophistiqués et ne peuvent être reproduits dans leur intégralité et sans défaut.

Les détecteurs de fraude documentaire (scanners par exemple), tout comme les solutions digitales de KYC (Easyconform, IdenTT), sont conçus pour détecter toutes les fraudes, parce que leur technologie leur permet de reconnaître les éléments modifiés par les fraudeurs. 

Mais c’est aussi parce que CTMS s’appuie sur 25 années d’expertise dans la lutte contre la fraude identitaire et documentaire, et sur sa collaboration étroite avec les meilleurs experts (par exemple des services de l’État – Ministère de l’Intérieur, Gendarmerie Nationale, Police aux Frontières etc-).

Quand la technologie avance, la fraude recule.

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