Fraude dans l'intérim et vérification de documents.

Fraude dans l’intérim et vérification de documents.

Risques de fraude documentaire et identitaire dans le travail temporaire : outils digitaux et biométrie pour la sécurisation des contrats de travail.

La fraude envahit à grande vitesse les métiers des ressources humaines, et en particulier le travail temporaire.

Cette fraude utilise des documents frauduleux de plus en plus ingénieux, produits par les candidats au travail (fausse carte d’identité, faux permis de séjour etc.). La fraude touche également l’identité même des travailleurs avec des cas de substitution de personnes. Un prête nom, inscrit en agence d’intérim, « prête son identité » à une autre personne,   qui dans la plus parfaite illégalité se présente sur le lieu de travail au poste attribué au prête nom.

Les conséquences de la fraude se montent en millions, et font peser sur les agences d’intérim un risque juridique (civil – pénal) et financier très important.

En France comme ailleurs en Europe, les documents administratifs nécessaires et obligatoires pour travailler en tout légalité sont très nombreux. Assurer la conformité des dossiers est un exercice long et compliqué.

Pour l’alléger,  de plus en plus d’agences misent sur l’intérim 100% digital avec des documents qui se déposent en ligne ; les candidats n’ont donc plus à se déplacer en agence pour les déposer, les délais sont raccourcis, l’archivage est simplifié.
Les documents les plus souvent demandés sont :

  • la carte d’identité
  • le titre de séjour
  • le relevé d’identité bancaire
  • le justificatif de domicile

Bien sûr la dématérialisation de certaines étapes et l’accessibilité électronique des différents documents apportent un gain de temps et de sécurité indéniable. Encore faut-il pouvoir vérifier la validité de chaque document, leur cohérence entre eux, et l’identité personnelle des employés intérimaires, (au moment de la contractualisation, ou tout au long de leur mission, lorsque cela est nécessaire).

Le secteur du bâtiment est, par exemple, très régulièrement confronté à la fraude identitaire que nous mentionnons ci-dessus (fraude avec prête-nom, une personne différente du salarié se présentant sur le chantier).

Dans cette situation l’agence de travail intérimaire est trompée, tout comme son client. Les risques financiers et juridiques pèsent sur tous les acteurs et invalident toute la chaîne contractuelle (avec des risques énormes en cas de contrôle administratif ou d’accident du travail par exemple)

L’offre de CTMS, leader contre la fraude, répond à ces enjeux, avec une offre à 360° spécifiquement destinée au travail temporaire :

  • des solutions digitales de contrôle documentaire (technologie Easyconform, en webservice ou mode saas, et en version mobile),  paramétrables pour cibler spécifiquement les besoins du travail temporaire.
  • des technologies biométriques (reconnaissance faciale et vérification croisée avec les papiers d’identité par exemple).
Le  KYC de plus en plus complexe : bien au delà des banques, toutes les entreprises concernées.

Le KYC de plus en plus complexe : bien au delà des banques, toutes les entreprises concernées.

Chez CTMS, expert contre la fraude, nous savons combien le KYC, l’entrée en relation et la connaissance de son client constituent le point de passage essentiel de la confiance dans les affaires. Nous connaissons aussi la complexité grandissante de ce KYC, au regard de l’augmentation sans cesse grandissante de la fraude, et du durcissement des réglementations et des contrôles (fraude, blanchiment, loi Sapin, DSP2 etc.).

C’est une constatation qui ressort dans l’analyse du marché, et qui a été mis en évidence dans l’étude publiée par Eurofinance  (Eurofinance – Solving the KYC conundrum ). https://www.eurofinance.com/news/solving-the-kyc-conundrum/

93% des Trésoriers corporate déclarent que le KYC est plus difficile à réaliser qu’il y a 5 ans, et 58,2 % déclarent que le temps qu’ils consacrent à vérifier les dossiers est de plus en plus important.

Les banques, les sociétés d’assurances ,et désormais l’ensemble des entreprises doivent, en effet, sans cesse s’adapter à une conjoncture économique mouvante et évoluant vers toujours plus d’exigences juridiques et réglementaires.

Les entreprises, leur /trésoriers, et toutes leurs équipes financières font face, à des exigences de KYC de plus en plus fortes mobilisant du temps (parfois au quotidien) et des ressources importantes pour une activité sans réelle valeur ajoutée identifiée. Ces demandes complexifient ainsi les relations entre les banques et les entreprises, et entre les sociétés et leurs clients.  Cela les obligent à modifier leurs habitudes de travail (certaines tentent de réduire certains types de clientèle pour ne pas avoir de KYC supplémentaires et plus complexes à remplir).

L’important est, pour eux,  de trouver des solutions pour réduire l’impact du KYC sur leur quotidien, tout en garantissant la qualité de leur analyse de risque, la sécurité des transactions et le respect de la réglementation.

C’est en cela que l’offre à 360° de CTMS répond à toutes demandes, en associant outils digitaux, intelligence artificielle et 20 ans d’expertise de la fraude :

  • sécurisation du KYC
  • automatisation des contrôles grâce à solutions digitales 100% paramétrables (de l’on-boarding au contrôle de conformité)
  • gestion par dossiers, reprise manuelle par les opérateurs si nécessaire, intégration dans les processus métier et dans le SI (GED etc.)
  • expertise et service BPO (prise en charge externalisée du KYC)

Nous savons que la meilleure approche contre la fraude allie le meilleur du digital et l’expertise humaine. Pour répondre aux défis du KYC nous accompagnons tous nos clients à  faire face  aux challenges de la connaissance client et de la lutte contre la fraude.

KYC et biométrie : associer le meilleur des technologies pour lutter contre la fraude et fluidifier la connaissance client.

KYC et biométrie : associer le meilleur des technologies pour lutter contre la fraude et fluidifier la connaissance client.

La reconnaissance faciale fait partie des « nouvelles technologies qui peuvent contribuer à renforcer notre sécurité » à condition de « trouver un équilibre » avec les « libertés rigoureusement protégées », a encore récemment rappelé le ministre de l’intérieur, Monsieur Christophe Castaner.

C’est une technologie qui pousse la vérification de l’identité jusque dans ce qui nous définit, spécifiquement les traits du visage, les empreintes digitales ou la voix. L’enjeu de notre siècle est probablement  de trouver le juste équilibre entre les exigences de la lutte contre la fraude, du  respect et de la protection de la vie privée et de l’usage de la technologie.

La biométrie étant ses cas d’usage dans de nombreuses industries pour lesquelles il est essentiel de vérifier l’identité des clients avant de leur donner accès à un produit ou à un service, a fortiori lorsque les transactions sont porteuses de risque financier élevé, ou sensibles à la fraude (lute contre le blanchiment, usurpation d’identité, faux documents etc.).

A ce titre, dans les jeux de hasard, en ligne ou dans les casinos du monde entier, la généralisation de l’usage de la reconnaissance faciale permet plusieurs usages essentiels : contrôler l’identité des joueurs (vérification de la pièce d’identité et reconnaissance faciale), repérer des clients VIP (pour une attention particulière ou un traitement de faveur), refouler les joueurs interdits d’entrée etc.

Dans le passé, les premiers résultats de la reconnaissance faciale ont pu apparaître décevants – un changement d’expressions faciales ou d’apparence mineurs pouvaient tromper le système. La technologie évoluant très vite, elle est aujourd’hui presque infaillible. Elle permet par exemple, et pour l’anecdote, de repérer même les clients qui ont demandé à figurer sur la liste des personnes interdites de jeu et qui se griment pour essayer de passer outre cette même interdiction demandée.

Dans ce contexte, CTMS accompagne ses clients dans leurs projets de déploiement de solutions de KYC, d’on-boarding et de contrôle clients, en intégrant la technologie biométrique la plus poussée. CTMS est en effet le partenaire exclusif de DAON, leader mondiale de la biométrie. Les solutions proposées à nos clients répondent ainsi à 360° aux enjeux de la lutte contre la fraude, pour que la connaissance des clients ne laisse rien au hasard (même dans les jeux de hasard…).

newid

Nouvelle CNI Française : la carte d’identité plus intelligente ?

Passage à la carte électronique – Précisions sur les changements à venir
3,6 milliards de citoyens disposeront d’une CNI électronique d’ici 2021 !

La France n’est pas en reste et doit se conformer à la loi européenne, et revoir l’évolution du format et la sécurité de sa CNI Nouveauté technique, la carte sera agrémentée d’une puce électronique. La nouvelle carte nationale d’identité sera délivrée à partir d’août 2021

Pour quelle évolution ? Une meilleure identification lors des activités sur internet et une meilleure sécurisation des transactions en ligne.

Electronique, la CNI française va intégrer, comme nombre de ses consoeurs européennes un microprocesseur permettant une vérification des documents plus fiable et une authentification en ligne de la signature. La nouvelle génération de CNI, Carte Nationale d’Identité, bénéficie d’une nouvelle protection contre la fraude grâce au polycarbonate, plastique très résistant aux attaques des fraudeurs (plastique durable et propriétés optiques et physiques optimales). Depuis 1995 la carte d’identité suisse l’a adopté et l’union européenne l’a imposé en 2013 pour l’ensemble des permis de conduire.

Enfin, biométrique, cette nouvelle de carte d’identité nationale offre une
meilleure protection contre l’usurpation d’identité. L’Union Européenne a d’ailleurs adopté le 20 juin 2019 un règlement qui oblige les états membres à faire évoluer leurs documents d’identité vers des documents biométriques
contenant 2 empreintes digitales et une photographie sur le micro-processeur. Les éléments de sécurité des cartes d’identité seront donc similaires à ceux des passeports.

Bien entendu, CTMS s’engage déjà à la reconnaissance de cette nouvelle CNI par ses solutions digitales et ses matériels de détection documentaires.

#fraudedocumentaire #CNI #fraudeidentitaire #KYC #biométrie

presse

Partenariat stratégique entre CTMS et Syspertec Deux acteurs clés de la connaissance client s’associent au service de la sécurité.

Chez CTMS, nous innovons, chaque jour, pour optimiser le KYC et les processus métier de nos clients, en sécurisant les risques et la fraude qui y sont associés. Dans le souci d’offrir constamment le meilleur de la technologie à tous nos clients, nous avons conclu un partenariat stratégique avec SYSPERTEC, avec qui nous travaillons déjà étroitement.

Les solutions digitales de CTMS et de SYSPERTEC sont en effet complémentaires, nous accompagnons les mêmes professionnels de la banque, des institutions financières et plus généralement de toutes les entreprises confrontées à la mise en œuvre de la connaissance client.


Parce qu’ensemble nous savons que les métiers ont besoin d’un accès simple et rapide à des informations à forte valeur ajoutée pour optimiser leur prise de décision, nous avons souhaité aller encore plus loin dans notre complémentarité pour accompagner nos clients, en intégrant nos deux solutions logicielles, Easyconform et Synapse. Cette offre complète se compose donc de :

SYNAPSE : l’outil de KYC complet de SYSPERTEC au service de la prise de décision, qui s’intègre facilement aux architectures techniques existantes et peut être utilisé à la demande.


EASYCONFORM : notre solution automatisée de contrôle identitaire et documentaire permettant de lutter efficacement contre la fraude.


IDENTT : la base documentaire exclusive de CTMS, qui fait référence pour tous les documents d’identité au monde. Sans équivalent sur le marché, elle permet le contrôle visuel des sécurités de documents du monde entier associé à un contrôle automatisé ou manuel des données de la MRZ/ZLA. La base est mise à jour de façon hebdomadaire.  

Notre expertise est de sécuriser et de fluidifier tous vos processus de KYC, sans alourdir leur mise en oeuvre, ni compromettre la qualité des informations essentielles. Elle consiste aussi à imaginer les moyens de vous faciliter l’accès aux meilleurs outils. C’est dans ce sens que notre partenariat avec SYSPERTEC permet à nos équipes de promouvoir tous les produits lorsque cela fait du sens pour vous.

Ensemble, nous sommes mobilisés pour nos clients et leurs besoins.
Quand l’innovation avance, la fraude recule.


Christophe DOLBEAU
Directeur Général de la société CTMS
christophe.dolbeau@ctms.fr
+33 (0)4 78 46 00 21
www.ctms.fr


Christophe_v2

CTMS forme des professionnels de la fraude à l’Ecole de Police de Nîmes

Dans le cadre d’un renforcement de la sécurité intérieure, Christophe Dolbeau, Directeur Général de CTMS – Expert Anti-Fraude a assuré une formation sur la lutte contre la fraude documentaire (et identitaire) au sein de la Direction de la Coopération Internationale (« DCI »).

Par un partage croisé de bonnes pratiques, la DCI couvre 150 pays avec 300 policiers et gendarmes affectés dans 74 services de sécurité intérieure au sein des représentations diplomatiques à l’étranger.

Au programme de cette formation, une présentation des équipements de premier niveau d’analyse documentaire et une formation à la détection des faux documents d’identité, première cible des fraudeurs.

Retour sur un partage d’expérience par Christophe Dolbeau, expert de la lutte contre la fraude.

Qui étaient les participants à cette formation ?
Nous étions en présence des représentants de la Police aux frontières ou de la Police Nationale, Gendarmerie de différents pays : Taiwan, Allemagne, Madagascar, Congo Brazzaville, Algérie, Maroc, Pologne, Afghanistan, Singapour…

En quoi consistait cette formation ?
Après une présentation de CTMS – Expert Anti-Fraude et des enjeux de notre métier, j’ai pu leur fournir des détails sur nos différents produits et solutions digitales : IdenTT, base documentaire mondiale des documents d’identité et billets de banque, compte fils, torches, loupes, compte fils police avec ultra-violet…mais aussi les détecteurs de table avec lumière blanche et ultraviolet (Fiducontrole P3, P9), notre scanner combo smart et enfin, pour un contrôle poussé en mobilité, notre valise Combo Smart et ses accessoires.

Quelle a été l’implication des participants ?
Chaque participant est confronté à des cas de fraude ou de contrôles différents, dans des situations souvent critiques, face à une criminalité sans cesse plus ingénieuse et imaginative. Chacun a pris en main les différents matériels, en situation réelle avec de vrais et faux documents. Cela leur a permis de se projeter ensuite dans leur quotidien du contrôle documentaire et d’aborder tous les cas pratiques et techniques auxquels ils sont soumis en terme de fraude documentaire et identitaire.

Depuis quand CTMS est-elle présente à l’international?
Nous sommes présents depuis plus de 20 ans dans le monde et notamment en Afrique, essentiellement au sein des pays francophones. Nous accompagnons les services de l’Etat et les Polices aux Frontières dans leur lutte contre la fraude documentaire.

Quels sont les cas de fraude que vous rencontrez le plus souvent ?
Usurpation d’identité, utilisation de faux documents d’identité et falsification de permis de séjour sont les principaux cas de fraude documentaire recensés.

COORDONNÉES

Adresse : 1 - 3 Rue du Docteur Paul Diday - F 69003 LYON

 

Société : +33 (0)4 78 460 021

Fax +33 (0)4 72 301 721

Support : +33 (0)8 91 690 117*
*Service 0,50€/min + prix appel

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