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Easyconform KYC CTMS

L’IA qui dit stop à l’usurpation d’identité, fraude identitaire dans les dossiers de KYC – Usurpation d’identité – Détection des visages frauduleux

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Ils nous font confiance

Lutter contre l’usurpation d’identité : l’une des fraudes les plus répandues.

L’une des techniques les plus utilisées par les fraudeurs consiste à attribuer une vraie photo (celle du fraudeur) à plusieurs titres d’identité contrefaits.

Le fraudeur se présente, avec la même photo, sous plusieurs identités à la fois (souvent dans des dossiers de KYC simultanés, ou proches dans le temps).

Le plus généralement, le fraudeur utilise des titres volés (CNI, passeport, carte de séjour etc.), en, changeant seulement la photo.

Le fraudeur se sert ainsi d’une seule photo pour se faire passer pour plusieurs personnes, dont il usurpe l’identité de façon simultanée.

Chez CTMS nous avons déjà analysés des dossiers de KYC dans lesquels la même photo est utilisée avec plus de 20 identités différentes.

Dans notre suite d’applications de KYC (et on-boarding) Easyconform Facelab est une application dédiée à la reconnaissance d’image.

Elle accroit le périmètre des contrôles d’identité client, avec :

  • l’identification automatique des cas d’usurpation d’identité (détection des visages identiques utilisés avec plusieurs identités)
  • la gestion de vos propres bases de données de contrôle interne.

Contactez nos experts

Quand la technologie avance, la fraude recule !

Identifier automatiquement l’usurpation d’identité

Pour lutter efficacement contre la fraude, Easyconform FaceLab, une IA de reconnaissance faciale unique.
C’est un contrôle essentiel dans tous les processus d’entrée en relation (KYC, on boarding, LCBFT etc.)

Easyconform FaceLab utilise l’intelligence artificielle pour fournir une réponse en quelques secondes

  1. identifie le visage du fraudeur sur le titre d’identité
  2. récupère les données de la photo (codage de points – compliance RGPD à 100%)
  3. contrôle la concordance entre cette photo et la personne qui l’utilise (contrôle biométrique notamment)
  4. compare la photo avec une base de données pour détecter son utilisation avec d’autres dossiers clients
  5. détecte si la photo a déjà été utilisée dans un ou plusieurs dossiers contrôles (avec d’autres identités)
  6. et ainsi vous confirme si le dossier analysé est frauduleux.

Gérer les « visages interdits »
& créer vos bases de données

Easyconform Facelab vous permet une gestion des risques très fine, en constituant vos propres bases de données des visages contrôlés :

Base globale de tous visages déjà contrôlés avec une autre identité.
Base spécifique des « visages interdits » : dossiers sur lesquels vous souhaitez être alertés en intégrant l’appel à ces bases de données dans votre processus de KYC.

La détection des fraudeurs par Easyconform FaceLab est le moyen :

  1. d’empêcher que les visages détectés comme douteux puissent être présentés à nouveau associés avec une autre identité
  2. de construire des alertes correspondant à vos processus de contrôle
  3. d’interdire l’accès à certains dossiers (clients, prospects) qui ne correspondent pas à vos critères de contrôle internes
  4. de construire votre propre base de données des dossiers « non souhaités » (liste noire par exemple)

Comment cela fonctionne ?

En mode détection dans une base de données, très simplement et en toute conformité RGPD, Easyconform FaceLab :

Easyconform FaceLab

compliance RGPD à 100%

Easyconform FaceLab est « RGPD by design ».

Son intelligence artificielle est conçue pour un utiliser que des points de reconnaissance des visages.

Ces points :

  • ne sont pas identifiant au sens du RGPD
  • ne constituent pas de données personnelles (pas de traçabilité possible entre les points issus de la photo et les données personnelles)

Son utilisation pour lutter contre la fraude identitaire est 100 % compatible avec les exigences de proportionnalité du RGPD.

Easyconform FaceLab 100% intégrable

100% adaptée à votre métier

Easyconform FaceLab est une des applications de la suite Easyconform.

La suite de KYC et de gestion de l’identité clients la plus complète du marché.

Easyconform FaceLab est 100% intégrable dans la suite d’applications choisie pour répondre aux spécificités de votre métier.