EASYCONFORM PREMIÈRE SOLUTION DIGITALE DE CONFORMITÉ, DE KYC & DE LUTTE CONTRE LA FRAUDE

Solution en mode SaaS, via API ou FTP

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Ce qui rend EASYCONFORM unique

Connaissance client - Contrôle identitaire et documentaire - Lutte contre la fraude - KYC – Know your customer KYB - On boarding - Conformité réglementaire

Easyconform est une solution de contrôle identitaire et documentaire 100% automatisée, embarquant l'expertise et la technologie de CTMS, pour lutter contre la fraude dans les entrées en relation client, dans tous les métiers. Simple d’utilisation et d’intégration, EASYCONFORM répond aux enjeux de dématérialisation des processus de conformité et permet d'établir un rapport de confiance lors des entrées en relation. En constante évolution, EASYCONFORM permet de transformer en opportunités un contexte réglementaire de plus en plus contraignant et une croissance constante des cas de fraude; Nous luttons contre la fraude depuis plus de 20 ans. Nous savons que chaque contrôle documentaire doit répondre, trait pour trait, aux enjeux de vos propres processus métier.
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Criminal hacking personal data

Expert anti-fraude, c’est un vrai métier !

Nous luttons contre la fraude depuis plus de 20 ans; Nous savons que chaque contrôle documentaire doit répondre, trait pour trait, aux enjeux de vos propres processus métier.

EASYCONFORM vous répond toujours à 100%

Paramétrable

Easyconform offre plus de 800 contrôles activables selon vos propres besoins.

Intégrable

Easyconform est disponible en mode API ou SaaS. La solution est compatible avec vos processus internes et applications métiers en mode web ou mobile (GED, processus spécifiques etc.)

Flexible

Easyconform prend en charge tous les types de documents et justificatifs (identité, domicile, revenus, etc.) pour identifier à la fois les personnes physiques et morales (KYC et KYB)

Logique

Easyconform est organisée autour d’une logique de dossier, pour vous permettre de suivre chaque demande client de A à Z (pièces demandées, pièces reçues, pièces contrôlées)

Pragmatique

Easyconform vous fournit, pour chaque dossier contrôlé, un certificat de contrôle en PDF contenant toutes les données clefs. Easyconform autorise la saisie manuelle de certains champs de contrôle, si vous le souhaitez (en fonction de vos processus internes)

Complète

Pour certains types de contrôles, Easyconform fait appel à des bases de données internes (propriété de CTMS) et externes. Ces bases externes sont choisies pour leur pertinence spécifique (Personnes Exposées Politiquement - PEP, bases de données de l’Etat, Banque de France, etc.).

Exhaustivité des documents gérés

Easyconform permet la vérification de la complétude des dossiers client, qu’ils soient mono ou multi-titulaires, ainsi que des documents personnes morales et physiques.

Multiplicité de contrôles paramétrables

Easyconform permet de paramétrer plus de 800 points de contrôle sur une grande variété de documents (y compris en interrogeant des bases de données internes et/ou externes)

Stratégie marketing via l’optimisation du parcours client

Easyconform contribue à la réussite de la stratégie marketing des entreprises (digitalisation des process, validation en temps réel des documents, entrées en relation simplifiées, souscription client facilitée …).

Extraction de données validées pour alimenter votre SI

Easyconform permet d'automatiser l'extraction et le contrôle des données clients, évitant les actions manuelles et/ou les erreurs de saisie par vos collaborateurs ou clients, accélérant le traitement de vos dossiers, et facilitant l'intégration dans vos processus (GED,... )

Réponse aux enjeux réglementaires

Easyconform offre une réponse aux contraintes réglementaires (DSP2, …), afin de les transformer en opportunités.

Reprise manuelle

Après contrôle automatique, la solution permet d’accéder à une interface pour intervenir sur les dossiers et éventuellement les reprendre manuellement.

La fraude se cache dans tous les détails

2 types de contrôles croisés valent mieux qu’un seul

EASYCONFORM est une solution de KYC multi documents. Pourquoi ? Parce que : • La fraude la plus sournoise est l’usurpation d’identité avec une pièce d’identité (CNI etc.) accompagnée de justificatifs faux ou contrefaits (justificatifs de domicile ou de revenus, par exemple) • Le contrôle de la seule pièce d’identité est souvent insuffisant : contrôler les autres éléments du dossier (permis de séjour, justificatifs de revenus, factures de téléphone, Kbis, RIB Iban, etc.) est essentiel. Cela permet d’établir la cohérence globale des informations Client, issues de l’analyse de chaque champ contrôlé sur chaque document. • C’est dans la comparaison des documents et des champs entre eux que le contrôle anti-fraude et le KYC trouvent leur vraie valeur.
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EASYCONFORM

La force cumulée des contrôles unitaires, complémentaires, et croisés

Contrôler - Authentifier – Comparer

EASYCONFORM c’est la force cumulée de contrôles unitaires et croisés

1

Authentification

Vérification et authentification unitaire de chaque document

2

Cohérence

Vérification croisée de la cohérence des informations d’un même dossier

3

Complétude

Vérification de la complétude des dossiers clients

Ainsi, vous recevez un certificat de contrôle qui vous fournit un diagnostic sur l’authenticité individuelle de chaque document contrôlé, et sur les éventuelles incohérences entre chaque pièce d’un même dossier.

La richesse d’une solution
multi documents

EASYCONFORM est une solution multi documents dont le périmètre couvre l’ensemble des cas d’usages des entrées en relation et des processus de conformité.

EASYCONFORM contrôle tous les titres d’identité du monde entier (cartes d’identité, passeports, cartes de séjour etc.) ainsi que les nombreux autres justificatifs clients contrôlés dans le KYC et les processus d’entrée en relation des personnes physiques et morales.

La liste ci-dessous est enrichie en permanence, par l’ajout de nouveaux documents ou de nouveaux contrôles sur des documents existants.

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LES DOCUMENTS CONTRÔLÉS

Statuts

Statuts de personnes morales.

Avis d'imposition

Justificatifs de revenus

Bulletin de salaire privé, bulletin de salaire public, autres revenus.

Justificatifs d'identité

Carte d'identité, passeport, titres de séjour, permis de conduire, visa.

Relevé d'identité bancaire

Document INSEE

Justificatifs de domicile

Factures, quittance de loyer, taxe d'habitation, attestation d'hébergement.

Kbis

LE PRINCIPE DE FONCTIONNEMENT
Simplicité, rapidité, lisibilité

EASYCONFORM est une solution intuitive et simple d’utilisation. Son fonctionnement en 3 étapes vient appuyer vos processus d’entrée en relation sans les alourdir, et s’y intégre parfaitement.

1

Dépôts des pièces justificatives

  • Acquisition multi-canal des documents
  • Possibilité de contrôler un ou plusieurs documents en temps réel
  • Possibilité d'ajouter une ou plusieurs pièces à vérifier à un dossier déjà contrôlé

2

Reconnaissance et vérification

  • Contrôle de la qualité, taille, format...
  • Repositionnement de l'image pour une lecture optimale
  • Application des templates OCR dédiés à authentifier et détecter la fraude sur chaque document
  • Extraction et contrôle de cohérence des données
  • Interrogation des différentes bases externes et internes
  • Contrôle de complétude et alertes sur documents manquants

3

Appel à des bases de données de contrôles

4

Intégration et consultation

  • Intégration des données au sein du SI client
  • Mise à disposition des résultats de contrôle
  • Génération d'un certificat de conformité
  • Possibilité d'ajouter des pièces supplémentaires en cas de dossier incomplet
  • Affichage des dossiers contrôlés

Bases de données internes et externes Il est essentiel de faire appel à des bases de données venant compléter l’analyse documentaire pour contrôler les processus d’entrée en relation (KYC, On boarding), dans de très nombreux cas d’usage. EASYCONFORM intègre donc l’appel automatique à des bases, internes et externes, afin de donner accès à des informations complémentaires, constamment mises à jour, sur le document analysé et/ou sur son porteur. Ces bases de données fournissent des informations personnelles (personnes politiquement exposées, contrôle de crédit, etc.) légales, financières indispensables dans tous types de contrôles (lutte contre le blanchiment, compliance, contrôles règlementaires, bénéficiaires effectifs, etc.) Ces bases de données sont 100 % propriété de CTMS ou accessible via des fournisseurs. CTMS s’appuie sur l’intégration de SYNAPSE®, agrégateur de données légales et financières (paramétrable selon vos propres besoins).
EN SAVOIR PLUS

LE COÛT DE LA FRAUDE DOCUMENTAIRE & IDENTITAIRE SE COMPTE EN MILLIONS D'EUROS CHAQUE ANNÉE

La digitalisation des entrées en relation facilite le parcours client mais accentue le risque de fraudes car les contrôles ne sont plus effectués en face à face ni sur des documents originaux.

3 à 6 %

des 10 millions de documents d’identité émis tous les ans par l’État seraient frauduleux sur la base de faux documents

50%

des fraudes sont liées à l’utilisation d’identités fictives, 30% sont des usurpations d’identité, 20% des substitutions d'identité

7 sur 10

7 entreprises sur 10 ont été victimes d'au moins une tentative de fraude sur l'année écoulée

10 000€

Préjudice moyen d’une ouverture de compte bancaire frauduleuse

54%

des fraudes touchant les entreprises sont des fraudes aux faux fournisseurs

Service Commercial

  • 1 - 3 Rue du Docteur Paul Diday F 69003 LYON
  • +33 (0)4 78 460 021
  • nicolas.brugnon@ctms.fr

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